Virus eller krash?

Min systers dator har krånglat en del, framför allt så har deras ungar lagt in en hel del skit på datorn.
När jag kollade på den idag så märkte jag att Grisoft AVG har upphört att fungera, hur länge det varit så vet jag inte.
Jag laddade ner zonealarm med brandvägg och AV, installerade och startade om. När datorn var omstartad och jag skulle logga in så börjar den logga in men innan man hinner komma in så loggas man ut igen.

Jag provade logga in med samtliga konton, inkl. administratörs kontot.
Startade om datorn i felsäkert läge och provade, samma sak där.
Slängde i en XP-skiva och gick in i återställningskonsollen, provade att gå in i c:\program, åtkomst nekades!!!???
Körde en "chkdsk /R" den tog lång stund på sig och hittade och åtgärdade fel. Startade om datorn men felet kvarstod. Testade med chkdsk igen, samma sak igen.
Det går inte att logga in på datorn...

Är det nått virus eller har HD:n krashat?
Vad gör man? Tycker jag testat det mesta nu.

Datorn är en P4 2.6 GHz med 512 MB i minne, 120 GB HD och Win XP SP2 och alla uppdateringar.